Come Funzionano le Azioni in Borsa: svelati i segreti dei Trader

In parole semplici, una borsa valori è un mercato regolamentato dove vengono scambiati titoli, come azioni e obbligazioni. Le azioni rappresentano quote di proprietà di una società, mentre le obbligazioni sono prestiti che gli investitori concedono alla società.

Ecco le componenti chiave di una borsa valori:

  • Emittenti: Le società che emettono titoli per raccogliere capitale dalla vendita delle azioni agli investitori.
  • Investitori: Individui o istituzioni che acquistano e vendono titoli.
  • Borse valori: Piattaforme elettroniche dove vengono abbinati gli ordini di acquisto e vendita.
  • Operatori di borsa: Professionisti che eseguono gli ordini per conto degli investitori.
  • Enti regolatori: Autorità che vigilano sul mercato per garantire la sua correttezza e trasparenza.

Come funziona lo scambio:

  • Gli investitori inviano ordini di acquisto o vendita ai loro broker.
  • I broker inoltrano gli ordini al sistema di negoziazione della borsa.
  • Il sistema abbina gli ordini di acquisto e vendita con prezzi e quantità corrispondenti.
  • Le transazioni vengono eseguite e i titoli vengono trasferiti dagli account dei venditori a quelli degli acquirenti.

Il prezzo delle azioni:

Il prezzo di un’azione è determinato dall’incontro tra domanda e offerta. Quando la domanda di un’azione è superiore all’offerta, il prezzo tende ad aumentare. Al contrario, quando l’offerta è superiore alla domanda, il prezzo tende a scendere.

Fattori che influenzano il mercato azionario:

  • Prestazioni aziendali: Le aspettative sugli utili futuri di una società sono un fattore importante per il prezzo delle sue azioni.
  • Condizioni economiche: Fattori macroeconomici come la crescita del PIL, l’inflazione e i tassi d’interesse possono influenzare l’andamento generale del mercato.
  • Eventi geopolitici: Guerre, disordini sociali e altri eventi mondiali possono causare volatilità nel mercato azionario come la ricerca di semiconduttori alla fine del 2022..
  • Psicologia del mercato: Le emozioni degli investitori, come l’ottimismo e il pessimismo, possono influenzare i movimenti del mercato a breve termine.

Il mercato azionario e l’economia:

Il mercato azionario è spesso considerato un indicatore della salute dell’economia. Quando il mercato azionario è in rialzo, significa che gli investitori sono fiduciosi nelle prospettive future dell’economia. Al contrario, un mercato azionario in calo può segnalare preoccupazioni sulla crescita economica.

Investire nel mercato azionario:

L’investimento in borsa può essere un modo per far crescere il proprio patrimonio nel tempo. Tuttavia, è importante ricordare che il mercato azionario è volatile e non vi è alcuna garanzia di profitto. Prima di investire in borsa, è importante fare le proprie ricerche e comprendere i rischi coinvolti.

Alcuni consigli per investire in borsa:

  • Investire a lungo termine: Il mercato azionario ha storicamente fornito rendimenti positivi nel lungo termine, ma nel breve termine può essere volatile.
  • Diversificare il proprio portafoglio: Non investire tutte le proprie uova nello stesso paniere. Investire in una varietà di titoli di diverse società e settori industriali può ridurre il rischio.
  • Gestire il rischio: Stabilire una tolleranza al rischio e attenersi ad essa. Non investire più denaro di quanto si può permettere di perdere.
  • Fare le proprie ricerche: Prima di investire in qualsiasi titolo, è importante comprenderne l’attività e le prospettive future.
  • Rimanere informati: Tenersi aggiornati sugli eventi economici e aziendali che possono influenzare i propri investimenti.

Risorse per saperne di più:

  • Consob – Commissione Nazionale per la Società e la Borsa: https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities
  • Sito di finanza personale: https://finanza.economia-italia.com

Quando apre la borsa

Orari di apertura e chiusura di Borsa Italiana:

Giorni di negoziazione:

  • Lunedì – Venerdì
  • Escluse le festività nazionali e le seguenti giornate:
    • 1° gennaio (Capodanno)
    • Venerdì Santo (29 marzo 2024)
    • Lunedì dell’Angelo (1° aprile 2024)
    • 1° maggio (Festa del Lavoro)
    • 15 agosto (Ferragosto)
    • 25 e 26 dicembre (Natale)

Orari di negoziazione:

  • Borsa Italiana: dalle 9:00 alle 17:30 CET
  • Segmento After Hours: dalle 18:00 alle 20:30 CET

Date di chiusura addizionali per il 2024:

  • 2 gennaio
  • 3 gennaio
  • 4 gennaio
  • 5 gennaio

Note:

Informazioni supplementari:

  • Pre-apertura: Dalle 8:00 alle 9:00 CET ha luogo una fase di pre-apertura, durante la quale vengono abbinati gli ordini di acquisto e vendita per stabilire il prezzo di apertura di ogni titolo.
  • Intraday: La fase di negoziazione intraday si svolge dalle 9:00 alle 17:30 CET. Durante questa fase, gli ordini di acquisto e vendita vengono abbinati in tempo reale.
  • After Hours: La sessione After Hours, dalle 18:00 alle 20:30 CET, offre agli investitori la possibilità di negoziare titoli al di fuori degli orari di negoziazione regolari.

Spero che queste informazioni siano utili. Se hai altre domande, non esitare a chiedere.

Come Funzionano le Azioni

Cos’è un’azione

In finanza, un’azione (in inglese share o stock) è un titolo azionario che rappresenta una quota di proprietà di una società per azioni (S.p.A.).

In parole semplici, quando acquisti un’azione, diventi socio proprietario della società e hai diritto a una porzione dei suoi profitti (sotto forma di dividendi) e dei suoi beni in caso di liquidazione.

Diventare azionista comporta anche alcuni oneri:

  • Rischio di perdita: Il valore di un’azione può fluttuare nel tempo e, in alcuni casi, può scendere fino a zero, causandoti una perdita finanziaria.
  • Responsabilità limitata: La tua responsabilità come azionista è limitata al capitale investito. In altre parole, non sei responsabile dei debiti della società oltre l’ammontare delle tue azioni.
  • Diritto di voto: In qualità di azionista, hai il diritto di voto nelle assemblee dei soci, dove vengono prese decisioni importanti per la società, come la nomina del consiglio di amministrazione e la distribuzione dei dividendi.

Esistono diverse categorie di azioni, ognuna con caratteristiche e diritti specifici:

  • Azioni ordinarie: Le azioni più comuni, che conferiscono ai titolari il diritto di voto e di percepire dividendi.
  • Azioni privilegiate: Offrono un diritto di precedenza sul pagamento dei dividendi rispetto alle azioni ordinarie, ma in genere non concedono il diritto di voto.
  • Azioni a voto limitato: Concedono il diritto di voto solo in determinate circostanze.
  • Azioni senza voto: Non concedono il diritto di voto, ma possono comunque offrire altri diritti, come il diritto a un dividendo fisso.

Le azioni vengono scambiate su borse valori, dove domanda e offerta determinano il loro prezzo. Il prezzo di un’azione è influenzato da diversi fattori, tra cui le prestazioni finanziarie della società, le condizioni economiche generali e il clima di mercato.

Investire in azioni può essere un modo per far crescere il proprio patrimonio nel lungo termine, ma è importante ricordare che comporta rischi. Prima di investire in azioni, è importante fare le proprie ricerche e comprendere i rischi coinvolti.

Le diverse tipologie di azioni

Le azioni si suddividono in diverse categorie, ognuna con caratteristiche e diritti differenti per i titolari. Ecco le principali:

1. Azione ordinaria:

  • La tipologia più comune, che conferisce diritti di voto e il diritto di percepire dividendi (una quota degli utili della società).
  • Gli azionisti ordinari possono partecipare alle assemblee societarie e votare su decisioni importanti come la nomina del consiglio di amministrazione e la distribuzione degli utili.

2. Azione privilegiata:

  • Gode di un diritto di precedenza nel pagamento dei dividendi rispetto alle azioni ordinarie.
  • In genere, non concede il diritto di voto, ma può offrire altri vantaggi, come un dividendo fisso più alto.

3. Azione a voto limitato:

  • Concede il diritto di voto solo in determinate circostanze, come ad esempio su modifiche allo statuto societario.

4. Azione senza voto:

  • Non concede il diritto di voto, ma può comunque offrire altri diritti, come il diritto a un dividendo fisso.

Altri tipi di azioni:

  • Azioni di risparmio: Non concedono il diritto di voto e possono essere emesse solo al portatore.
  • Azioni correlate: Offrono diritti aggiuntivi, come il diritto a ricevere beni o servizi specifici dalla società.
  • Azioni postergate: Posticipano il diritto al pagamento dei dividendi o la quota di liquidazione in caso di scioglimento della società.

Fattori che influenzano il valore di un’azione:

  • Prestazioni finanziarie della società: Andamento degli utili, fatturato, redditività.
  • Condizioni economiche generali: Crescita economica, tassi d’interesse, inflazione.
  • Clima di mercato: Ottimismo o pessimismo degli investitori.
  • Domanda e offerta di azioni sul mercato: Se la domanda supera l’offerta, il prezzo tende ad aumentare.

Investire in azioni:

  • Può essere un modo per far crescere il proprio patrimonio nel lungo termine, ma comporta rischi.
  • Prima di investire, è importante fare le proprie ricerche, comprendere i rischi e diversificare il portafoglio.

Come si determina il prezzo di un’azione

Il prezzo di un’azione, in generale, è determinato dall’incontro tra domanda e offerta sul mercato.

Immaginiamo un’asta:

  • Da un lato ci sono gli investitori che vogliono acquistare azioni (domanda).
  • Dall’altro lato ci sono gli investitori che vogliono vendere le loro azioni (offerta).

Il prezzo di un’azione viene stabilito dal prezzo al quale un acquirente e un venditore sono disposti a scambiare un’azione.

Fattori che influenzano la domanda e l’offerta:

  • Prestazioni finanziarie della società: Andamento degli utili, fatturato, redditività. Se le aspettative sugli utili futuri sono positive, la domanda di azioni tende ad aumentare, facendo salire il prezzo.
  • Condizioni economiche generali: Crescita economica, tassi d’interesse, inflazione. Un’economia in crescita e tassi d’interesse bassi tendono a favorire la domanda di azioni.
  • Clima di mercato: Ottimismo o pessimismo degli investitori. Se gli investitori sono ottimisti, tendono ad acquistare più azioni, facendo salire il prezzo.
  • Eventi aziendali: Notizie positive, come l’acquisizione di una nuova società o il lancio di un nuovo prodotto, possono aumentare la domanda di azioni.
  • Eventi geopolitici: Guerre, disordini sociali e altri eventi mondiali possono influenzare il sentiment degli investitori e, di conseguenza, il prezzo delle azioni.

Oltre alla domanda e all’offerta, il prezzo di un’azione può essere influenzato anche da altri fattori, come:

  • La liquidità del titolo: Quanto è facile comprare e vendere l’azione sul mercato. Un’azione illiquida potrebbe avere un prezzo più volatile.
  • La politica dei dividendi della società: Se la società distribuisce dividendi regolari e consistenti, questo può attrarre investitori e far salire il prezzo dell’azione.
  • La speculazione: Alcuni investitori acquistano e vendono azioni a breve termine per trarre profitto dalle fluttuazioni del prezzo. La speculazione può aumentare la volatilità del prezzo di un’azione.

Come viene stabilito il prezzo di un’azione in Borsa:

  • Gli ordini di acquisto e vendita vengono inseriti in un sistema elettronico gestito dalla Borsa.
  • Il sistema abbina gli ordini con prezzi e quantità corrispondenti.
  • Le transazioni vengono eseguite e i titoli vengono trasferiti dagli account dei venditori a quelli degli acquirenti.

In sintesi, il prezzo di un’azione è un valore dinamico che rispecchia le aspettative degli investitori sulla futura performance della società e sulle condizioni economiche generali.

Come capire se un mercato salirà oppure scenderà

È impossibile prevedere con certezza se il mercato azionario salirà o scenderà in futuro.

Il mercato azionario è un sistema complesso influenzato da una moltitudine di fattori, tra cui:

  • Prestazioni delle aziende: Andamento degli utili, fatturato, redditività.
  • Condizioni economiche generali: Crescita economica, tassi d’interesse, inflazione.
  • Clima di mercato: Ottimismo o pessimismo degli investitori.
  • Eventi geopolitici: Guerre, disordini sociali e altri eventi mondiali.
  • Psicologia degli investitori: Emozioni come la paura e l’avidità possono influenzare i movimenti del mercato a breve termine.

Anche se gli analisti e gli esperti di mercato utilizzano vari strumenti e tecniche per cercare di prevedere l’andamento del mercato, le loro previsioni non sono mai certe e possono sbagliarsi.

Esistono, tuttavia, alcuni indicatori che possono fornire informazioni utili per valutare il sentiment del mercato e il suo potenziale andamento futuro:

  • Analisi fondamentale: Valuta la salute finanziaria e le prospettive future di una singola società o di un intero settore.
  • Analisi tecnica: Studia i grafici e i modelli passati dei prezzi delle azioni per cercare di individuare tendenze future.
  • Indicatori economici: Misurano la salute dell’economia in generale, come il PIL, la disoccupazione e l’inflazione.
  • Sentiment degli investitori: Può essere misurato attraverso sondaggi, analisi dei social media e altre fonti.

È importante ricordare che anche questi indicatori non sono infallibili e possono fornire informazioni incomplete o fuorvianti.

In definitiva, la decisione di investire o meno in borsa spetta all’individuo, che deve valutare attentamente i rischi e le proprie aspettative di rendimento.

Ecco alcuni consigli per investire in borsa in modo consapevole:

  • Investire a lungo termine: Il mercato azionario ha storicamente fornito rendimenti positivi nel lungo termine, ma nel breve termine può essere volatile.
  • Diversificare il portafoglio: Non investire tutte le proprie uova nello stesso paniere. Investire in una varietà di titoli di diverse società e settori industriali può ridurre il rischio.
  • Gestire il rischio: Stabilire una tolleranza al rischio e attenersi ad essa. Non investire più denaro di quanto si può permettere di perdere.
  • Fare le proprie ricerche: Prima di investire in qualsiasi titolo, è importante comprenderne l’attività e le prospettive future.
  • Rimanere informati: Tenersi aggiornati sugli eventi economici e aziendali che possono influenzare i propri investimenti.

Ricorda che investire in borsa comporta sempre dei rischi. Non esiste una formula magica per prevedere il futuro del mercato e non vi è alcuna garanzia di profitto.

È fondamentale investire solo il denaro che si può permettere di perdere e fare le proprie ricerche prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

Inoltre, è consigliabile consultare un consulente finanziario professionista per ottenere una consulenza personalizzata in base alle proprie esigenze e al proprio profilo di rischio.

Come iniziare ad investire nella Borsa Italiana e negli altri mercati finanziari

Iniziare a investire in borsa può essere un’ottima opportunità per far crescere il proprio patrimonio nel lungo termine, ma è importante farlo con consapevolezza e cautela, in quanto comporta dei rischi. Ecco alcuni passi da seguire per iniziare:

1. Definire i propri obiettivi di investimento:

  • Quanto denaro si vuole investire?
  • Qual è il tuo orizzonte temporale? (breve, medio o lungo termine)
  • Qual è il tuo livello di tolleranza al rischio? (quanto sei disposto a rischiare?)

2. Imparare le basi del mercato azionario:

  • Come funziona il mercato azionario?
  • Cosa sono le azioni e come funzionano?
  • Quali sono i diversi tipi di azioni?
  • Come vengono stabiliti i prezzi delle azioni?
  • Quali sono i fattori che influenzano il mercato azionario?

3. Scegliere un broker:

  • Un broker è un intermediario finanziario che consente di comprare e vendere azioni.
  • Confrontare diversi broker e scegliere quello che meglio si adatta alle proprie esigenze e al proprio budget.
  • Prestare attenzione alle commissioni e ai costi associati.

4. Aprire un conto di investimento:

  • Un conto di investimento è un conto presso il broker dove verranno conservate le proprie azioni.
  • Scegliere il tipo di conto più adatto alle proprie esigenze (es. conto deposito titoli, conto trading online).

5. Selezionare i titoli in cui investire:

  • Non investire in titoli che non si conoscono o che non si capiscono.
  • Diversificare il portafoglio investendo in titoli di diverse società e settori industriali.
  • Utilizzare l’analisi fondamentale e l’analisi tecnica per selezionare i titoli.

6. Monitorare i propri investimenti:

  • È importante tenere traccia dell’andamento dei propri investimenti e apportare modifiche al portafoglio se necessario.
  • Non farsi prendere dalle emozioni e mantenere una disciplina di investimento a lungo termine.

Ricorda:

  • Investire in borsa comporta sempre dei rischi. Non esiste una formula magica per prevedere il futuro del mercato e non vi è alcuna garanzia di profitto.
  • È fondamentale investire solo il denaro che si può permettere di perdere e fare le proprie ricerche prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
  • Inoltre, è consigliabile consultare un consulente finanziario professionista per ottenere una consulenza personalizzata in base alle proprie esigenze e al proprio profilo di rischio.

Termini di borsa più usati che dovresti conoscere prima di investire in borsa

Termine IngleseSpiegazione Italiana
StockAzione
ShareQuota azionaria
Stock MarketBorsa valori
ExchangeBorsa
BrokerIntermediario finanziario
TraderOperatore di borsa
Bull MarketMercato rialzista
Bear MarketMercato ribassista
OrderOrdine di borsa
BidPrezzo d’acquisto
AskPrezzo di vendita
SpreadDifferenziale tra prezzo d’acquisto e prezzo di vendita
DividendDividendo
EarningsUtili
EPSEarnings Per Share (utili per azione)
P/E RatioPrice-to-Earnings Ratio (rapporto prezzo-utili)
Market CapitalizationCapitalizzazione di mercato
IPOInitial Public Offering (offerta pubblica iniziale)
IndexIndice di borsa
VolatilityVolatilità

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